Mercantil Financial Group es una firma de asesoría especializada enfocada en las necesidades operativas, regulatorias y de cumplimiento de empresas reguladas de activos digitales, fintechs y instituciones financieras modernas. No somos un despacho jurídico tradicional — somos la capa operativa entre nuestros clientes y las contrapartes institucionales, supervisores y auditores a quienes responden.
Mercantil no es un despacho legal full-service y no pretende serlo. Hacemos cuatro cosas — cumplimiento, regulatorio, auditoría, infraestructura — y las hacemos para empresas reguladas de activos digitales y servicios financieros.
No entregamos memos y desaparecemos. Mercantil opera como función embebida de cumplimiento, regulatorio y auditoría para clientes que requieren output de grado institucional pero no pueden internalizar esa capacidad de inmediato.
Cada entregable está construido al estándar que un banco corresponsal Tier-1, fund administrator o examinador supervisor esperaría ver. Ese es el benchmark, no la práctica del mercado local.
La práctica de Mercantil ha madurado junto con los marcos regulatorios bajo los que opera. Los hitos abajo reflejan la evolución regulatoria, de gobernanza e infraestructura de la firma.
Mercantil Financial Group establecida en Santo Domingo, República Dominicana. Foco inicial en soporte de cumplimiento AML/CFT para entidades FX, valores y banca reguladas bajo supervisión SIB y SIV.
Lanzamiento del modelo operativo CCO embebido de la firma para instituciones financieras no bancarias. El modelo se convierte en el formato signature de entrega para clientes que requieren capacidad sostenida de compliance sin build interno completo.
Tras la publicación de la guía actualizada de FATF sobre Virtual Asset Service Providers (R.15), la firma extiende su práctica a negocios crypto-nativos. Primeros engagements de asesoría VASP en RD, Panamá y jurisdicciones offshore.
Construcción de la práctica Travel Rule de la firma en respuesta a FATF R.16. Primeras implementaciones end-to-end Travel Rule entregadas a VASPs operando en corredores EE.UU., UE y offshore.
Formalización del marco de gobernanza multi-jurisdiccional que Mercantil aplica a clientes operando en regímenes home, host y supervisor de contraparte. Red de allied counsel expandida a BVI, Caimán, España.
Las prácticas de pruebas independientes AML, revisión de efectividad KYT y testing de controles de sanciones formalizadas como línea de servicio distinta. Primeros programas anuales de pruebas independientes AML entregados a VASPs regulados.
Engagements apoyando readiness de clientes para rondas de evaluación mutua FATF/GAFILAT en LATAM. Paquetes de readiness de cumplimiento técnico y efectividad entregados a múltiples entidades supervisadas.
Lanzamiento formal de la práctica Readiness Corresponsal y Contraparte. Preparación DDQ Wolfsberg, packs de contraparte y programas de remediación de onboarding desarrollados en respuesta a la presión de de-risking sobre negocios crypto-nativos.
Mercantil consolida sus dashboards, monitoreo, reportería y workflows de gestión de casos en una sola superficie operativa para clientes retenidos — proveyendo visibilidad en tiempo real de postura de cumplimiento, alertas y remediación.
El libro activo de la firma alcanza más de 200 contrapartes reguladas en 15+ jurisdicciones, incluyendo VASPs, exchanges, mesas OTC, PSPs, MSBs, neobancos, emisores de stablecoins y operadores de pagos cross-border.
La firma se reposiciona formalmente como Compliance, Risk & Financial Infrastructure for Regulated Digital Asset Businesses — enfocada exclusivamente en el segmento institucional y la preparación para contrapartes institucionales.
La práctica es liderada por un equipo senior reducido. Mercantil deliberadamente mantiene una estructura plana — los clientes trabajan directamente con los socios y senior counsel responsables de sus asuntos.
Fundador de la práctica y socio director. Especializado en estructuración regulatoria cross-border, licenciamiento VASP y asuntos de contraparte institucional. 18 años en cumplimiento de servicios financieros.
Lidera la práctica AML/CFT, KYT y Travel Rule. Ex-oficial regional de cumplimiento en banca internacional. Diseña y opera programas de compliance embebidos para VASPs, PSPs y exchanges.
Lidera la práctica de Auditorías Independientes y Aseguramiento. Background en risk advisory Big-4. Especializado en pruebas independientes AML, revisiones de gobernanza y readiness banca corresponsal.
Los programas, controles y procedimientos operativos de Mercantil están diseñados considerando los principales estándares internacionales de cumplimiento, seguridad, riesgo y continuidad. Son marcos aplicados a los programas e infraestructura del cliente — no certificaciones de la firma.